CBN ta sa Social Media Handle ya zama tilas ga buƙatun KYC wa abokan cinikin banki

KDK Hausa

CBN ta sa Social Media Handle ya zama tilas ga buƙatun KYC wa abokan cinikin banki

 Babban Bankin Najeriya (CBN) ya fitar da dokokin sa na kwastomomin sa na 2023 ko kuma cibiyoyin hada-hadar kudi a karkashin tsarin sa yayin da yake daukar kwakkwaran mataki kan laifukan kudi.

 Sabon yunkurin na CBN na da nufin karfafa bin ka’idojin hana haramtattun kudade (AML) da tanadin kudade na yaki da ta’addanci (CFT) tare da yin daidai da kyawawan ayyuka na kasa da kasa.

 A kokarin inganta daidaito da zurfin tantance kwastomomi, CBN ya wajabta wa cibiyoyin hada-hadar kudi su tattara tare da tabbatar da hannayen abokan ciniki a shafukan sada zumunta a matsayin wani bangare na bukatunsu na Sanin Abokin Ka (KYC).

 Wadannan sabbin ka’idoji, wadanda suka hada da wasu tanade-tanade da aka bayyana a cikin shirin CBN na yaki da halasta kudaden haram, Yaki da Tallafin Ta’addanci da Yaki da Yaduwar Kudaden Makamai a Dokokin Cibiyoyin Kudi na shekarar 2022, an tsara su ne domin karfafa yaki da safarar kudade, ba da tallafin ta’addanci. , da kuma ba da kuɗaɗen haɓakawa.

 A ƙarƙashin sabbin ƙa'idodin, ana buƙatar cibiyoyin kuɗi don kafa matakai na ciki da kuma hanyoyin aiwatar da matakan da suka dace na abokin ciniki ga duka masu yuwuwa da abokan cinikin da suke ciki, gami da abokan ciniki lokaci-lokaci.

 Dole ne su gano abokan ciniki, ko daidaikun mutane ko ƙungiyoyin doka, kuma su sami takamaiman bayanai kamar sunaye na doka, adireshi, bayanan tuntuɓar juna, takaddun shaida, nau'ikan asusun ajiya, yanayin dangantakar banki, da sa hannu. Bugu da ƙari, ƙa'idodin sun jaddada buƙatar gano mutanen da aka fallasa a siyasance (PEPs).

 Dokokin sun kuma jaddada mahimmancin rikodi da kiyaye bayanan abokin ciniki na zamani.

 Cibiyoyin kuɗi dole ne su riƙe bayanan da aka samu ta hanyar matakan ƙwazon abokin ciniki, fayilolin asusu, wasiƙun kasuwanci, da sakamakon bincike na aƙalla shekaru biyar bayan ƙarewa ko yanke dangantakar kasuwanci ko ma'amala ta lokaci-lokaci.

 Ana buƙatar sake duba bayanan abokin ciniki na yau da kullun bisa ga nau'ikan haɗari, tare da manyan abokan ciniki masu haɗari waɗanda ke buƙatar sake dubawa na shekara, abokan ciniki masu matsakaicin haɗari waɗanda ke buƙatar bita kowane watanni 18, da ƙananan abokan ciniki waɗanda ke buƙatar bita kowane shekara uku.

 A karkashin sashe na 6 (IV) na sabuwar dokar, cibiyoyin hada-hadar kudi da ke aiki a karkashin kulawar babban bankin CBN yanzu sun zama tilas su tattara tare da tantance hanyoyin sadarwar abokan ciniki a matsayin wani bangare na tsarin su na KYC.

 Shawarar da CBN ta yanke na haɗa hanyoyin sadarwar zamantakewa a matsayin abin da ake buƙata na KYC na wajibi ya gane tasirin girma da yaduwar dandamalin kafofin watsa labarun a cikin rayuwar yau da kullun na daidaikun mutane da kasuwanci.

 Ƙarin hanyoyin sadarwar zamantakewa ga bukatun KYC yana nuna ƙudurin CBN na ci gaba da ci gaba da ci gaban fasaha da haɓaka haɗari a cikin ɓangaren kuɗi.

 Zazzage sabuwar ƙa'ida anan => Babban na Abokin Ciniki na CBN.